金融风险管理是什么(金融风险管理的起源及分类)

金融风险管理就是营利性组织和非营利性组织考量与控制风险及收益间的得失。金融风险管理这一语汇是金融语言的关键。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂和多元化，金融风险管理的重要性更加突显。

金融风险管理包括对金融风险的识别、衡量与控制。因为金融风险对经济、金融甚至国防安全的负面影响，目前在国际上，很多知名企业、金融机构和管理、各国政府及金融监督机构都在积极寻求金融风险管理的技术和方式，以对金融风险进行合理鉴别、精准度量和严格把控。在现代经济愈来愈取决于金融业的情形下，金融风险管理也就变成商事主体和金融机构核心竞争优势之一，同时变成众多学界，包含数学界，信息学术界、金融理论界和实务界共同研究和关注的重要课题之一。

金融风险管理的由来

金融风险管理的形成与发展主要得益于以下三个方面的原因：最先，在过去三十多年期限内，全球经济与金融市场的环境和标准都发生了巨大的变化。金融市场大幅波动的频繁发生，催生了对金融风险战略管理和工具的需要；次之，经济学尤其是金融学理论的发展为金融风险管理奠定扎实的理论基础；最终，计算机软，硬件技术的飞速发展为风险管理带来了强悍的技术支持与确保。

过去三十多年间，全球经济形势关键出现了下列两方面的改变：最先，第二次世界大战之后，世界经济一体化的浪潮席卷全球。世界各国的经济开放水平逐步提高，一切国家的经济发展、经济政策的确立都受到外界经济环境的牵制；次之，20 世纪 70 年代初，布雷顿森林体系的奔溃，宣告了世界范围内的固定汇率制度的没落。从今以后，企业以及个人就必须得应对例如费率风险等各种各样金融风险了。尤其是在以往短短十多年内，爆发了几回震惊世界的大规模金融困境，如 1987 年美国的“黑色星期一”大股灾，1997 年亚洲金融飓风这些。这种发生的几率给全球经济和金融市场的健康发展造成了巨大的毁坏，并且也让人们意识到金融风险管理的必要性和迫切性。

2O 世纪 7O 时代之后，新古典经济学占据着经济学研究的主流地位。新古典经济学建立了一套根据信息及不确定性的经济分析框架，从而使大家对传统的经济发展理论和模式进行了重新审视。同时，2O 世纪 6O 时代之后，金融学做为单独学科的地位得到建立。期内形成了很多为众多金融学理论界和实务界普遍接纳和应用的经典金融理论与模型，例如，20 世纪 60 时代由被称作“合理金融市场鼻祖”的尤金·法玛提出的“有效市场假说”，威廉·夏普和约翰·林特纳等创建的“资本资产定价模型”，斯蒂芬·罗斯的“套利定价模型”及其布莱克-斯科尔斯期权定价模型(Black-Scholes Option Pricing Model)等。以上经济和金融理论的确立，为金融风险战略管理和工具的发展奠定扎实的理论基础。

同时，计算机硬件技术和软件开发实力的飞速发展，让人们有实力应用数学模型、仿真模拟等方式来解决各种金融风险管理问题，进而直接导致了 2O 世纪

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